Принципы и процедуры противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма, идентификации клиентов и подтверждения источника средств.
Настоящая Политика AML / KYC / SoF определяет принципы и процедуры, применяемые сервисом green-money.cc в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML), финансированию терроризма (CTF), идентификации клиентов (KYC) и подтверждения источника средств (SoF).
green-money.cc придерживается международных стандартов противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, включая рекомендации FATF, и применяет риск-ориентированный подход при проведении AML-проверок. Политика обязательна для всех пользователей и применяется ко всем операциям без исключения, независимо от суммы, направления и используемых платёжных инструментов.
Каждой входящей и исходящей транзакции присваивается уровень риска (Risk Score) на основании анализа блокчейн-данных, результатов AML/KYT-проверок и категоризации источников средств. Показатель формируется на основании совокупности факторов: структуры транзакции, источника средств, поведенческих признаков, транзакционных связей и данных аналитических решений.
Уровни риска: 0–39 — низкий, 40–69 — средний, 70–84 — высокий, 85–100 — критический. Порог приостановки операции установлен на уровне Risk Score ≥ 70.
Операция может быть приостановлена и при среднем риске (20–69), если присутствуют дополнительные признаки: санкционные риски, связи с darknet и мошенническими сервисами, использование миксеров, загрязнённость средств, косвенные связи с высокорисковыми адресами, аномальная активность, невозможность подтвердить источник средств (SoF), отказ от KYC, несоответствие данных, географические и юрисдикционные риски.
Категории источников (Risk Labels): Low Risk — регулируемые биржи и лицензированные сервисы; Medium Risk — P2P, DeFi, некастодиальные сервисы; High Risk — миксеры, high-risk обменники; Critical Risk — darknet, fraud, sanctions, украденные средства. При наличии даже незначительной доли критических категорий операция может быть приостановлена вне зависимости от общего Risk Score.
Для анализа происхождения средств и выявления операций повышенного риска green-money.cc использует совокупность аналитических, технических и инфраструктурных решений, включая инфраструктуру GetBlock для получения и обработки блокчейн-данных. Инструменты позволяют выявлять связи средств с санкционными списками, darknet-площадками, мошенническими схемами, украденными средствами, миксерами и иными источниками повышенного риска. Сервис вправе не раскрывать полный перечень используемых инструментов и критериев анализа.
При Risk Score ≥ 70 либо при выявлении повышенных факторов риска у пользователя могут быть запрошены: паспорт или ID-карта, селфи с документом, подтверждение адреса проживания, подтверждение источника средств (SoF), скриншоты истории операций, объяснение экономического смысла операции и иные сведения.
Ориентировочные сроки: KYC — до 24 часов; AML / SoF — от 72 часов до 10 рабочих дней. При непредоставлении документов, отказе от проверки или предоставлении недостоверной информации сервис вправе отказать в обслуживании, приостановить операцию и принять решение о возврате средств.
В случаях повышенного риска green-money.cc вправе инициировать видеоверификацию. Пользователь может быть обязан: назвать ФИО и текущую дату, продемонстрировать документ, удостоверяющий личность, подтвердить цель операции и происхождение средств, при необходимости показать историю транзакций. green-money.cc никогда не запрашивает пароли, seed-фразы, приватные ключи или иные данные, дающие прямой доступ к средствам.
При невозможности завершить обмен, отказе от проверки или невозможности подтвердить источник средств сервис вправе инициировать возврат средств отправителю после необходимой проверки и при условии предоставления требуемых данных и документов. Комиссия за возврат может составлять до 5% от суммы, но не более 100 USD, и может включать фактически понесённые сетевые комиссии, комиссии платёжных провайдеров и иные обязательные расходы.
Сервис не принимает к обработке средства с признаками высокого или критического риска. Средства со следующих площадок, ботов, миксеров, обменных и платёжных сервисов не принимаются к обработке; при выявлении источника операция приостанавливается, инициируется AML/KYC, средства могут быть возвращены отправителю с удержанием комиссий. Перечень не является исчерпывающим.
Сервис не несёт ответственности за средства, полученные из указанных источников, и действует в соответствии с применимым законодательством и требованиями AML/CTF.
Пользователь может самостоятельно проверить криптовалютные средства до отправки через сторонние сервисы, включая мониторинг BestChange (bestchange.pro/report). Результаты носят вспомогательный характер; итоговое решение принимается сервисом на основании совокупности факторов риска.
green-money.cc вправе временно приостановить операцию при выявлении повышенного AML-риска, подозрительных факторов или неполноты данных. Средства могут удерживаться на период проверки, как правило не более 10 рабочих дней, если иной срок не требуется характером проверки или законодательством.
При выявлении признаков незаконной деятельности, подозрительных транзакций, финансирования терроризма или санкционных нарушений green-money.cc вправе передавать информацию компетентным органам и финансовым регуляторам в соответствии с применимым законодательством.
Пользователь обязан использовать только собственные платёжные инструменты, кошельки, счета и реквизиты. Использование инструментов третьих лиц может рассматриваться как фактор повышенного риска и привести к приостановке операции, запросу документов или отказу в обслуживании.
green-money.cc вправе запросить дополнительные документы и сведения для AML/KYC/SoF-проверки. Сервис может не раскрывать в полном объёме причины проверки, если это способно снизить эффективность AML-процедур или создать риск обхода мер контроля.
Сервис вправе отказать в операции при повышенном AML-риске, непредоставлении данных, невозможности подтвердить источник средств или предоставлении недостоверной информации. Операция может быть отменена, а средства возвращены отправителю за вычетом сетевых комиссий и иных обязательных расходов.
Персональные данные передаются по защищённым каналам и используются исключительно для целей AML/KYC/SoF, выполнения требований законодательства, обеспечения безопасности операций и предотвращения мошенничества. Предоставляя документы, пользователь соглашается на их обработку в необходимом объёме.
green-money.cc вправе обновлять настоящую Политику без предварительного уведомления. Использование сервиса означает согласие пользователя с настоящей Политикой AML / KYC / SoF.
По вопросам проверок обращайтесь в поддержку: [email protected] · @green_money_ex.
Дата последнего обновления: 2026.